https://www.znak.com/2016-07-04/putin_podpisal_zakon_uprochayuchiy_obmen_valyuty_dlya_rossiyan

2016.07.04

Президент РФ Владимир Путин подписал закон, упрощающий правила обмена валюты для граждан РФ. Документ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации. Согласно закону сумма, при которой клиент может обменять валюту без обязательной идентификации, повышается с 15 до 40 тыс. рублей. 

Отметим, правила обмена валют ЦБ ужесточил в конце декабря прошлого года во время сильной волатильности рубля. 

По данным правилам, клиенту при покупке валюты на сумму свыше 15 тыс. рублей приходилось проходить полную идентификацию, заполнив анкету, которую необходимо заполнять каждому человеку, впервые пришедшему на обслуживание в банк. В частности, идентификация включает в себя, например, оценку риска клиента, ведение досье клиента, обновление сведений о клиенте.

Участники рынка отмечали, что вступление в силу новой нормы увеличит время совершения валютообменной операции и значительно усилит операционную нагрузку, связанную с дополнительной идентификацией как на фронт-, так и на бэк-офисы кредитных организаций. Между тем в пресс-службе Центробанка поясняли, что новые правила вводятся в соответствии с требованиями федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В апреле текущего года глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что закон нужно упростить.